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ファイナンシャルプランナーに相談するメリットとは?

2017. Feb. 20

家計に関する問題点のチェックやサポートしてくれると耳にするファイナンシャルプランナー。相談すると具体的にどんなメリットがあるのでしょうか?ファイナンシャルプランナーの平原直樹さんに伺いました。

相談するメリット2つ

① お金を貯める際に目標を明確にできる
プロに相談することで、個人それぞれにあわせた目標貯金額を算出することができるので、
何となく貯金を始めて失敗をすることや、無理な目標金額を設定して諦めてしまうことを避けることができます。

②本当に必要な保険の判断ができる
国の法的な保険の適用範囲や、勤めている企業によっては勤務先の保険の範囲などの知識があるため、重複保険を避けることができます。
具体的には、子供の自転車購入時に、「子ども自転車保険」をすすめられるがまま入ってしまったけれど、実は他に入っている保険(団体保険や生命保険など)でカバーできるもの(=重複保険)だったなど、「念のため」「怖いから」とつい加入している保険を見直し、重複の洗い出しによって節約に繋がるケースがあります。

 

お金の悩みや迷いは誰に相談すべきかわからないですよね。
結婚、出産、家を買うなどライフステージの変化が起きたときに、ファイナンシャルプランナーへ相談する場合が多いそうです。
このような機会を逃した方も今後を考えて相談してみるのはいいかもしれません。

取材協力:Sodan[ソダン]

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